Gründe, einen diversifizierten Beteiligungsportfolios Haben

Das alte Sprichwort, dass viele von uns haben im Laufe der Jahre von „Lege nicht alle Eier in einen Korb!“, Hörte bedeutet einfach Diversifizierung im Hinblick auf Investitionen. Also, was genau sind die Gründe, die Sie sollten über ein diversifiziertes Anlageportfolio verfügen?

Diversifikation bedeutet die Verbreitung Ihr Geld in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Immobilien, Anleihen und Geldmärkten. Dazu gehört auch die Investition in den internationalen Märkten. Aber warum ist das wichtig und tut es immer noch gelten, wenn in diesen Tagen die meisten Anlageklassen schauen, um wie ein hoffnungsloser Fall sein? Einige Gründe, zu diversifizieren …

• Nicht alle Vermögenswerte auf die gleiche Weise und zur gleichen Zeit zu handeln. Normalerweise, wenn Aktien eine gute Leistung Bindungen nicht. Es gibt Zeiten, in denen dies nicht funktioniert, aber in der Regel, wenn die Zinsen niedrig sind Aktien immer beliebter werden. Und wir können sehen, dass Gold einen Anstieg der derzeit unsicheren Investitionsklima zu sehen.

• Nicht alle Branchen zu reagieren, um den gleichen Marktbedingungen. In diesem Fall denke an zwei hypothetische Unternehmen. Eines ist ein Winter Investitionen Verkauf regen Sonnenschirme und die andere verkauft Sonnenschutz-Lotion und neigt dazu, eine Sommer-Investition. Während der Wintersonnenschirmen gut und im Sommer verkaufen Sonnenschutz-Lotion ist sehr beliebt. Der Umsatz variieren für jeden, aber wenn Sie die beiden zusammen waren Sie haben die gleiche Durchschnittsrendite und damit das Risiko zu reduzieren.

• Investitionen in verschiedenen geographischen Gebieten bedeutet, dass Sie nicht den gleichen Naturkatastrophen, die Geschäfte anders auswirken wird. Nehmen Sie zum Beispiel die jüngsten Erdbeben in Christchurch. Viele Unternehmen haben gekämpft, mit zum Schließen entweder aufgrund einer Beschädigung ihrer Räumlichkeiten oder die Auswirkungen von Schäden an den umliegenden Grundstücke. Dann wieder gibt es einen Boom für Bauherren in den kommenden Monaten und Jahren sein, wie die Stadt wieder aufgebaut. Es gibt auch den Rückgang der Immobilienverkäufe und Werte, aber jene mit unbeschädigten Investment Property ihre Eigenschaften in der Nachfrage zu finden, wie Menschen suchen nach Vermietungen ihre beschädigten Häuser repariert werden.

• Investitionen gesamte verfügbare Geld in Finanzunternehmen war eine bittere Lektion für viele Neuseeländer, der einmal sah diese Investitionen als sicherer Hafen mit einer bekannten Rendite. Dies war ein Mangel an Verständnis von Risiko und leider viele platziert all ihre Mittel in einem Unternehmen. Diversifikation innerhalb einer Anlageklasse ist auch wichtig, ein geringeres Risiko.

• Während der globalen Finanzkrise wollten viele Aktien und in bar investiert. US-Staatsanleihen ging tatsächlich in der Krise zeigt, dass mit ihnen in Ihr Portfolio würde Ihre Verluste reduziert haben, wie sie stürzt Märkten gegenüber. Und wer hätte gedacht, dass einige der großen US-Unternehmen vor der Krise wie Citigroup müsste Rettung haben.

Während die Diversifizierung nicht Gefahr zu beseitigen sie tut das Risiko zu reduzieren. Mit einem diversifizierten Beteiligungsportfolios gilt immer noch als eine langfristige Strategie.

Angenommen, Sie haben einen Bestand in Ihr Portfolio, die bis 30% und eine Basis bildet oder konsolidiert zu einem gleitenden Durchschnitt, und Sie müssen auf diese Position hinzuzufügen. Wie würden Sie dabei vorgehen?

Es gibt ein paar Möglichkeiten, wie ich diese Situation angefahren. Einige von Ihnen werden zustimmen und einige von euch kann mit der Art, wie ich Pyramide nicht zustimmen oder skalieren meine Positionen, wenn sie in bestätigt up-Trends nach meinem ursprünglichen Eintrag. Wenn der Markt ist schwach und die NH-NL-Verhältnis nicht bestätigte damit einen Bullenmarkt, wie 2005 und 2006, ich bin vorsichtig, wenn ich eine Position, einen neuen Höchststand eingeben. Hypothetisch gesprochen, werde ich eine $ 100.000-Portfolio und runden Zahlen zu verwenden, um die Beispiele einfach zu halten, obwohl die CBG Position im Detail erläutert wird auf einer wahren Position basiert.

aktienWenn ich anfange, eine Aktie zu erforschen und das Gefühl, es wird von $ 60 bis $ 100 zu reisen, werde ich die maximale Position Ich kann von einer einfachen Position Sizing Berechnung nehmen zu bestimmen. Wenn ich festzustellen, ich kann einen Rückgang von 8% zu behandeln, darf ich bei $ 60 pro Aktie zu erwerben 208 Aktien (Ich werde in der Regel runden es ab zu 200 Aktien in dieser Situation). Mein Positionsgröße werden 12.500 $ mit einem Maximum Drawdown Risiko von $ 1.000 oder 1% meines gesamten Portfolio. Meine Station wird bei $ 55,20 oder leicht unter einem spezifischen Support-Bereich, die innerhalb von 8% meiner Kaufpreis liegen. Wenn die Aktie ist aus einem bestimmten Muster zu brechen, wie eine Tasse mit Griff, werde ich die Hälfte meiner Position zum Zeitpunkt der Ausbruch und die andere Hälfte zu kaufen, nachdem der Trend wird einige Tage später bestätigt.

Wenn die Aktie in einem festen Aufwärtstrend und nicht in einem erkennbaren Muster, werde ich in der Regel kaufen 2 / 3rd der Position, wenn ich die Gelegenheit, und folgen Sie dann mit dem restlichen 1 / 3rd der Position zum Zeitpunkt der nächste Pullback (nur, nachdem die Aktie einen Mindestgewinn von 25% erreicht).

Andere Zeiten, wenn der Markt wirkt gesund und die NH-NL-Verhältnis ist stark, ich werde die ganze Position auf der Grundlage meiner ursprünglichen 1% Position Sizing-Modell zu initiieren und zu überdenken, die Situation zu einem späteren Zeitpunkt. Verwenden ein aktuelles Aktiendepot Beispiel, habe ich Aktien an CBG, wenn es in der 40 $ konsolidiert und dann nachjustiert meine Position Sizing-Modell auf 1,5% (die Mathematik kann schwierig zu diesem Zeitpunkt werden, da der Preis sich geändert hat und mein Portfolio Wert ist anders). Ich habe noch nie in diese detailliert in einem einfachen Blog-Post bekommen, aber ich denke, jetzt ist besser denn je. Diese Methode ist meine eigene, so dass Sie sie nicht finden anderswo und es kann oder auch nicht jedermanns Sache.

Hier finden Sie ein echtes Beispiel unter Verwendung der tatsächlichen Aktienkurse aber der Portfoliogröße wurde geändert, um die Berechnungen einfach zu halten und zu meiner eigenen Tätigkeit diskret zu halten.

Als ich zuerst gekauft CBG, nahm ich auf der gesamten 1% Portfoliorisiko und war mir nicht sicher, ob ich Aktien in der Zukunft überhaupt hinzuzufügen (dies war nicht meine Besorgnis über die Zeit). Ich mochte das Lager und dachte, die 15 Wochen Muster, Aktiendepot24 das voran meinen Kauf war einfach perfekt (vor allem, da die Korrektur war nach dem Stand der Aufwärtstrend aus dem Börsengang fällig). Ich legte eine Marktorder am 1. Juni 2005, um $ 38,97 für den gesamten Risikobetrag von 1%. Das Lager war schon unter Abdeckung auf der MSW-Index seit dem 21. Mai 2005 bei 37,20 $, aber ich war für eine Pause über 39 $ suchen. Früher habe ich die Berechnung von $ 39, die mir die Kaufkraft der 12.500 $ oder 321 Aktien gab (wurde meine Bestellung für 320 Aktien bei 38,97 $ = $ 12.470 gefüllt). Nachdem ich die Position gebracht, die Aktie sofort umgekehrt, aber ich blieb sitzen, da es keine Verkaufssignale zu verletzen und dann sah, wie es schnell voran in den 40 $ Bereich und näherte sich 50 $. Die Aktie konsolidiert über die nächsten drei Monate als ich hielt die Position und begann, um es stärker auf die MSW Index decken mit einem neuen Kaufpreis von 50 $. Die Widerstandslinie wurde mehrmals berührt also habe ich beschlossen, dass ich wollte, um Aktien hinzufügen, wenn die Aktie brach-out über $ 50 mit der Bestätigung Volumen.

Wie sich herausstellt, habe ich Aktien hinzuzufügen, wenn die Aktie begann das offensichtliche Konsolidierung im Herbst 2005 bilden I aufgenommen Aktien am 2. November 2005 bei 52,68 $ (ein wenig höher als ich wollte, aber es war ein extrem leistungsfähiges unterwegs an diesem Tag ). Der Aktien zögerte ein wenig über die nächsten Tage, aber nie das neue Unterstützungslinie von 50 $ verletzt. Innerhalb von sechs Wochen die Aktie bewegte sich auf 60 $ je Aktie und ich sehr wohl gefühlt. So, wie viele Aktien habe ich zu kaufen und wie habe ich festzustellen, die Größe meines zusätzliche Position?

Wenn Pyramiding up habe ich immer von meinem Vater gelernt, auf eine kleinere Position als der ursprüngliche Kauf zu nehmen. In diesem Fall hatte mein Portfolio um etwa 10% gewachsen seit dem Sommer so entschied ich mich, dass ich auf einem anderen 0,5% Risiko bei CBG (einem Gesamtrisiko von 1,5% nehmen – mein maximale Risiko einem Lager Kappen bei 2% meiner Gesamtportfolios). Beim Ausführen der Neuberechnung, hatte ich eine Portfoliogröße von 110.000 $ (hypothetischen Wert) mit einer 1,5% Risikofaktor oder $ 1.650 Risiko auf die gesamte Position.

Ich benutzte einen Preis von $ 50 mit einem Risikofaktor von 0,5% (die Hälfte von 1%) mit einem Anschlag von 8% (typisch für meine Berechnungen), die mir die Kaufkraft der $ 6.875 oder 138 Aktien gaben. Ich kaufte eine zusätzliche 130 Aktien und fügte sie zu meiner https://www.facebook.com/Aktiendepot.co ursprünglichen Position 320 Aktien für insgesamt 450 Aktien und einem Gesamtpreis von $ 19,318.80 (abzüglich aller Gebühren, etc …). Nun, nehmen Sie einen Blick auf, wie das funktioniert (es muss nicht Aktiendepot jedes Mal perfekt, aber dieses Mal habe ich die Zahlen rund um gehalten zu arbeiten): Mit der Position Sizing-Rechner; stecken in einem Portfolio-Wert von $ 110.000, ein Risiko von 1,5%, Stop-Loss von 8% und eine durchschnittliche Kostenbasis von $ 45,83 (($ 38,97 + $ 52,68) / 2). Was bekommst du? Erstaunlich: eine Positionsgröße von 20.625 $ oder 450 Aktien. Ich halten derzeit 450 Aktien mit einem Dollar-Wert etwas niedriger ($ 19,318.80) als der maximale Rechen in dieser Gleichung.

Die Unterstützungslinie ist $ 50, aber die Aktie ging auf die 50-Tage-Durchschnitt als die wahre Unterstützung Linie Überschrift in 2006. Ich habe nicht einen Aktie verkauft in diesem Unternehmen als ich Ansatz eines Jahres nach Halten der Aktie aus dem ursprünglichen Datum der Aufrechterhaltung Kauf. Ich werde mein sell nicht stützen auf etwas anderes als meine Anschlag, lebt derzeit leicht unter dem 50-Tage-Durchschnitt. Ich habe einen enormen Gewinn in diesem Lager, und ich schulde es zwei Dinge: CANSLIM für die Suche nach der tatsächlichen Bestand (Ertragsstärke und ein erkennbares Muster-Setup) und Position Sizing, dass sie mir die richtige Menge von Aktien zu erwerben. Durch die Verwendung des gleitenden Durchschnitts und einem Retracement Stop Berechnung, ich kenne den genauen Standort zu meinem Gewinn zu nehmen. Beachten Sie auch, dass ich höchstwahrscheinlich Skala aus der Position, wenn es beginnt, in einem neuen Bereich zu konsolidieren. Dies ist ein Thema für einen anderen Tag! Ich beginne immer mit einer 1% igen Risikofaktor, aber meine Risikofaktor von 1,5% oder sogar 2% in seltenen Fällen zu erhöhen, wenn die Dinge erarbeiten und ich setze gutes Geld nach einer profitablen Handel. Auch dies ist meine persönliche Methode, so rate ich, dass jeder einzelne Einsatz, was am besten für ihre eigenen Portfolios und Test mehrere Szenarien.

Regeln für Investing- Wie man ein Portfolio für sichere Investments Bauen

Entwicklung eines Investment Plan:

Um klug investieren, müssen Sie eine geeignete Investitionsplan, der die entsprechende Menge an Wachstum für Sie zu gewährleisten haben. Ihre Investitionen müssen auch sicher und einfach zu verwalten sind.

74Der erste Schritt bei der Entwicklung eines Investitionsplans ist es, zu ermitteln, welche Art von Investor Sie sind. Investor-Typen werden oft von ihren Lebensphasen bestimmt. Hier ist eine Anleitung:

– Alleinstehende unter 40 Jahre alt. Fokus: Langfristige Investitionen, mittleres bis hohes Risiko. Spezialisierung: Kapitalgewinn, Verbindung Wachstum.

– Zwei-Income-verheiratetes Paar, keine Kinder, im Alter von 20 bis 40 Jahren. Fokus: Langfristige Investitionen, mittleres bis hohes Risiko. Spezialisierung: Kapitalgewinn, Verbindung Wachstum.

– One-Einkommen der Familie, kleine Kinder, im Alter von 20 bis 40 Jahren. Fokus: Langfristige Investitionen, niedriges bis mittleres Risiko. Schwerpunkt: Verbindung Wachstum.

– Single Person im Alter von 40 bis 60 Jahren. Fokus: Mittelfristige Aktiendepot Investitionen mit mittlerem Risiko. Spezialisierung: Kapitalgewinn, Verbindung Wachstum.

– Ehepaar mit jugendlichen oder unabhängige Kinder, im Alter von 40 bis 60 Jahren. Fokus: Mittelfristige Investitionen mit mittlerem Risiko. Spezialisierung: Kapitalgewinn, Verbindung Wachstum.

– Alle Anleger, im Alter von 60 und älter. Fokus: Kurz- bis mittelfristige Investitionen mit geringem Risiko. Schwerpunkt: Erträge.

Im folgenden werden Beispiele des Anlageportfolios Mischungen für die verschiedenen Arten von Investoren.

Investitionen mit geringem Risiko:

Investitionen mit geringem Risiko sind überwiegend Bargeld, festverzinsliche und Der Handel mit einem Broker Pensionskassen. Dies hat den geringsten Risiko aller Investitionen, sondern hat auch die niedrigste Rendite – auf dem heutigen Markt, etwa 3% bis 6% pro Jahr. Festverzinsliche umfasst Bargeld, Cash-Management-Trusts und Anleihen. Sie kehren etwa 5% bis 10% pro Jahr, manchmal so hoch wie 15%, wenn Sie in globalen Anleihen in gute Märkte zu investieren.

Superannuation Renditen und Risikoprofile variieren von Hochschule zu Hochschule, aber die besten und sichersten in der Regel durchschnittlich 10% pro Jahr zurück.

Mittleres Risiko Investments:

Mittleres Risiko Investitionen gehören Eigentum und nicht spekulativen Aktien. Diversifizierte Fonds, die in einer Palette von Anlagegruppen investieren, werden ebenfalls als Medium Risikoprofile aufweisen. Durchschnittsrenditen von diesen Arten von Investitionen werden von 8% bis 15% pro Jahr liegen.

Ich mag auch das breite Spektrum von Investmentfonds, einschließen, um später diskutiert wird, im Bereich von mittleren Risikoinvestitionen. Einige können zu 25% und mehr, je nach Fondstyp und Manager zurück nach oben.

High Risk Investments:

Hochrisiko-Investitionen umfassen alle spekulativen Aktien, Futures und jede andere Art von Investition, die von Natur aus rein spekulativ ist. Da mit dieser Art von Investitionen, die wir ab, ob der Preis nach unten steigen, oder manchmal Wetten, habe ich oft zu klassifizieren dies als eine Form des Glücksspiels. Dementsprechend sind die Renditen unbegrenzt, aber so ist die Möglichkeit, die gesamte investierte Geld zu verlieren.

Die Grundregel für die Investition in hochspekulative Lager ist, in „Sell-out“ Schwellen von drei und drei nach unten bauen. Zum Beispiel, wenn Sie eine Aktie bei $ 20,00 pro Aktie zu kaufen, könnte Ihr Sell-out Schwellen:

Verkaufen out-Schwelle 3 $ 30,00

Verkaufen out-Schwelle 2 $ 25,00

Verkaufen out-Schwelle 1 $ 22,50

Kaufen 20,00 $

Ausverkauft Schwelle -1 $ 17,50

Sell-out-Schwelle -2 $ 15,00

Sell-out-Schwelle -3 $ 10,00

Jedes Mal, wenn Sie Ihren Vorrat reicht einer der Schwellenwerte, verkaufen Sie ein Drittel Ihres Lager.

Wenn die Aktie zu steigen beginnt, verkaufen Sie eine dritte bei 22,50 $ und dann ein weiteres Drittel auf 25,00 $ und so weiter. Wenn die Aktie zu fallen beginnt, die Sie verkaufen auch eine dritte bei 17,50 $, dann ein weiteres Drittel auf $ 15,00 und das letzte Drittel auf $ 10,00. Auf diese Weise werden Sie nie Ihr ganzes Geld verlieren, aber Sie auch gesetzt haben eine Obergrenze für die Gesamtgewinn werden Sie auf der Investitionen zu machen. Aktiendepot Das habe ich festgestellt, dass die beste und sicherste Methode für Investitionen in spekulative Aktien erfolgen. Im Jahr 1987 wurden mein Mann und ich von den schweren Verlusten der Wall Street Crash gerettet, weil wir waren gut und wirklich aus dem Markt, indem sie unsere Gewinne voraus. Wie alle Systeme wird diese Strategie funktioniert nur, solange man die Regeln gehorchen und nicht zu gierig zu bekommen.

Investmentfonds:

Investmentfonds sind eine Auswahl von Anlagen, die professionell von einem Kreditinstitut oder einer Organisation verwaltet werden. Diese Institutionen haben eine breite Palette von Spezialisten, Forscher und Beraters, die ihre Zeit, um sicherzustellen, dass der Fonds in den besten Unternehmen und Vermögenswerte zu widmen.

Neben dem Vorteil, dass Experten verwalten Sie Ihre Investitionen, verwalteten Fonds geben Ihnen auch die Möglichkeit, in einer breiten Palette von Aktien, Immobilien oder festverzinslichen Märkten, entweder lokal oder international als 1000 $ zu investieren, für so kleine einem Aufwand. Im letzteren Fall, sie erfordern auch eine „Sparplan“, wo Sie damit einverstanden, zusätzliches Kapital von mindestens 100,00 $ pro Monat Kaution.

Da verwaltete Fonds decken das gesamte Spektrum von Investmentrisikoprofilen, können Sie leicht decken Ihre bevorzugte Investment-Portfolio, wie oben beschrieben, durch Investitionen in verschiedene Fonds.

Der Zusammenstellung Ihrer Investment Program:

Nachdem Sie Ihre Investition Typ identifiziert haben, müssen Sie entweder versuchen einen guten Finanzberater oder widmen Sie Ihre eigene Zeit in der Erforschung Anlagemöglichkeiten.

Aktien sind traditionell mit der Zeit besser als andere Anlagegruppen. Allerdings kann die Aufteilung der Märkte stark schwanken kurzfristig, so dass jeder Eintritt in den Markt sollte immer mit einer langfristigen Perspektive von bis zu 10 Jahren durchgeführt werden. Selbst die besten verwalteten Aktienfonds kann fallen, wenn der Aktienmarkt abstürzt oder in einen starken Abwärtszyklus. Solange Sie sicherstellen, dass Sie mit einem seriösen Fonds mit guter Manager und sind bereit, die ‚Wellen‘ zu fahren, wird Ihre Investition auch in der langfristigen zu tun. Wenn Sie in der Kurzzeit sind, geringer Risikokategorie dann Ihre Investitionen sollen in den sichereren, stabileren Gebieten mit niedrigerer Rendite.

Regeln für die Kapitalanlage:

Investing kann für eine Menge Leute scheinen entmutigend. Vielleicht haben Sie es einmal versucht haben und gescheitert, oder vielleicht sind Sie einfach nur Angst zu verlieren, Ihr Geld sind.

Um den Verlust jeder Hauptstadt zu vermeiden, müssen Sie einfach bewusst sein, die wichtigsten Fallstricke und immer zu vermeiden. Die einfache, zuverlässige Regeln für Investitionen sind:

1. Haben Sie einen Plan. Achten Sie immer darauf, dass Sie oder Ihr Finanzberater erstellt eine entsprechende Anlagestrategie für Sie, dass Ihr Risikoprofil, Zeitrahmen und finanzielle Ziele beinhaltet. Wie dumm, wie es scheint, viele Menschen stürzen kopfüber in investieren, ohne gründlich zu arbeiten durch diese grundlegenden Fragen.

2. Lege nicht alle Eier in einen Korb. Offensichtliche Rat, aber viele Menschen nicht, ihm zu folgen. Viele Leute denken, dass sie auf dem richtigen Finanz Spur durch Abzahlung der Hypothek auf ihr Haus der Familie und dann den Kauf einer anderen Eigenschaft zu Anlagezwecken sind. Denk darüber nach! Sie haben alle Ihre finanziellen Eier in einen Korb zu legen Asset – Immobilien. Was passiert, wenn der Immobilienmarkt zusammenbricht? Trotz gemeinsamen Denken, dass dies ein sicherer Weg, um zu investieren, ist das Ergebnis sehr riskant. Sie haben alle Ihre wohlverdiente Geld in nur einem Bereich investiert.

3. Erstellen Sie in geeigneten Zeitrahmen. Es gibt ein altes Sprichwort: „Wenn der Tee Dame beginnt, sich in der Börse zu investieren, ist es Zeit, um aus.“ Was dies bedeutet, ist, wenn der Aktienmarkt ist so hoch, dass jeder beginnt, an Bord zu klettern, hat es wahrscheinlich erreicht ihren Höhepunkt. Es gibt zwei Möglichkeiten der erfolgreichen Investition Timing. Die erste ist, immer holen die Low-End des Marktes zu kaufen und die High-End des Marktes zu verkaufen. Das ist sehr schwer zu tun. Selbst die besten informierten Experten haben Mühe. Der zweite Weg ist, um gute Investitionen zu wählen und bleiben mit ihnen über die langfristige (sagen wir 10 Jahre oder mehr) und auf den Wellen reiten des Marktes. Für eine sichere, einfach zu investieren, wählen Sie die zweite Methode. In die Top-End des Marktes nicht kaufen und zu verkaufen, sobald es zu fallen beginnt. Sie werden auf jeden Fall Geld zu verlieren auf diese Weise.

4. Vermeiden Sie Hochrisiko-Investitionen. Dazu gehören riskante Unternehmungen, hochspekulativen Lager, Steuervermeidung oder zu-gute-to-be-wahren Sätze, die außergewöhnlich hohe Renditen versprechen.

5. Vermeiden Sie Kreditaufnahme für Ihre Investitionen. Obwohl einige Aktiendepot Finanzberater zu befürworten „Gearing Ihre Investitionen“, kann dies mit Gefahren verbunden sein. Getriebeeinrichtung zu leihen. Wenn die Kreditaufnahme für Investitionen führt Sie über Ihren 40% Fixkosten Marge, werden Sie schneiden es zu fein ist, insbesondere, wenn Sie Ihre aktuelle Einkommen zu verlieren.

6. Bleiben Sie mit dem traditionellen und bekannten. Wie in diesem Kapitel beschrieben, sind die besten und sichersten Investitionen Zinsen, Immobilien und Aktien festgelegt. Trainieren Sie den optimalen Mix für Ihr Anlageprofil, einen Safe-Plan, mit zu arbeiten und Sie können nichts falsch machen.